OTC冻卡来袭，远离USDT场外交易

自6月冻卡风潮以来usdt银行卡被冻结，近期各个社区频频传出被冻的消息。 我小区只有几个人被冻了快半年了还没解封。 这是所有玩家都头疼的问题，既然自己没有做错，赚钱后也不能快速套现。

据新京报报道，每年有超过1万亿元的资金流出境外，其中一部分是使用加密货币进行转移。 这或许就是这次频繁卡牌的原因。 加密货币的去中心化给西钱带来了极大的便利。 因为不受中心化机构监管，所以成为西迁的避风港。 但是这个过程必须经过场外交易，进而污染正常账户，导致被冻结。

作为普通投资者，几乎不可能离不开OTC出入金通道。 如何避免收到黑钱，成为目前的难题。

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USDT的“异化”

说到冻结卡，就不得不说到USDT，而后续的翻墙手段也都与USDT有关。 大家可能会有一个疑问。 USDT一直在疯狂增发。 作为最大的稳定币，如此大量的增发按理说应该会刺激整个加密货币市场的繁荣。 事实上，USDT的增发与加密市场无关，这些USDT更多的流向了其他领域。

其中很大一部分是黑市，币价稳定，不受传统中心化机构控制。 USDT逐渐成为这些市场的宠儿。 而这些黑钱无论是买入还是卖出USDT，都必须通过场外交易。

比如一笔黑钱在OTC兑换成USDT，然后在境外套现，OTC商户的法币账户就会被污染。 如果我们的投资人再从场外商户套现USDT换取法币，相关机构就会顺藤摸瓜，直接划转这条资金链。 所有账户都被冻结。

一旦被冻结，解冻期限往往是不确定的，因为这笔黑钱的破案时间是不确定的，短则几天，长则几年。 被冻结不要惊慌usdt银行卡被冻结，因为个人之间的加密货币交易是合法的，如果收到黑钱，你也是受害者之一。

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如何规避场外交易风险？

我们着急，场外交易背后的交易所更着急。 交易所纷纷制定风控机制。 风控机制越完善，场外交易就越安全。

现在交易所冻结OTC，主要有两个方向。 一是OTC买卖双方的审核机制。 以前只需要身份证，但是这些不法分子可以拿到别人的身份证。 现在很多平台都要求动态人脸识别，这样在打击黑钱方面更有效。

另一种是T+1或2，原理是去OTC商户买卖，资金或币需要冻结一段时间，以保障用户利益。 但现实情况是，冻结卡不代表一到账就给你冻结。 有些人几个月后突然发现自己的银行卡被冻结了，T+1模式很难有效避免卡被冻结。 .

不过从想捞钱的一方来看，相对于T+1模式的平台，他们当然更容易去T+0模式，也就是买卖USDT，而可以立即收到帐户。 所以相对来说，T+0模式更容易吸引黑钱，T+1模式对黑钱的吸引力小一些，所以对于我们普通用户来说还是比较安全的。

除了平台选择的考虑，我们还可以采取一些措施来降低被冻结的概率，主要有以下几点：

1. 上面说了USDT，相对于其他加密货币的波动性，黑钱最喜欢用USDT。 也正因如此，很多OTC商户选择不碰USDT，只做BTC等主流币种的OTC。 所以只做主流币种的OTC商户收到黑钱的概率远低于做USDT的OTC商户。 那好办。 如果我们要提现USDT，我们先去货币兑换处换成BTC等主流币种，然后提现。

2.账户分离，生活银行卡和加密货币交易账户要分开，不要使用同一张卡。 另外，场外交易到账后，不要急着把钱转到你的生活账户，因为一旦被污染，你的生活就会成问题。

最后需要注意的是，以上所有方法都不能保证100%不会被冻住。 在加密货币交易平台不合规之前，OTC永远是一个无解的难题。 无论你采取多少措施，你都只是降低了被冻结的概率。

结语

在平台选择方面，选择具有人脸识别和T+1模式的平台。 个人策略上，主要是在场外兑换BTC等主流币种套现。 这是目前可以大大降低被冻结概率的策略。 可惜的是，在合规到来之前，任何手段都只能降低被冻结的概率，而这种阴霾会一直笼罩在我们的头顶。

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