“冻牌”的背后是什么？ 是加密货币监管的结果吗？

头条第一篇来，不喜勿喷，多多见谅。

冰冻卡潮

近期，加密货币领域掀起了一股“冻卡潮”。 很多用户在进行加密货币交易存取款时，银行卡和支付宝都被冻结了。

这次被冻卡的大部分是矿工和场外交易商，还有一些普通散户和加密货币交易员。 之所以被冻结的卡多为矿工和OTC商户，主要是因为他们都是频繁出入金的。 矿工需要经常出售加密货币以获得现金流来维持矿场的运转。 由于交易需要，场外交易也会很频繁。 进出金，所以出现问题的几率更高。 “冻卡”现象在币圈时有发生，但属于偶然或个别现象。 从未出现过大规模的冻卡现象。 更罕见的是，最近有数千张银行卡和支付宝同时被冻结。 .

“集体冻卡”现象的出现，很容易让人联想到打击虚拟货币。 近期，主流媒体发布了提醒区块链、虚拟货币等骗局的内容。 去年以来，各地展开了新一轮严查。 许多非法组织被取缔，一些知名交易所也受到影响。

今年以来，随着区块链的热潮和比特币等影响力的进一步扩大，各种骗局更加猖獗。 主流媒体多次提醒用户提防虚拟货币诈骗。 突然出现集体冻卡现象，不少用户认为是打压重现，一时间币圈忧心忡忡。 事实上，目前已知的电信诈骗、资金等冻结卡的具体原因，近期已被警方严查，涉及资金的所有相关账户均已受到影响。 因此，这不是对币圈的打击，而是对洗钱、诈骗等犯罪行为的调查。 由于其隐蔽性等特点，加密货币可以隐藏财产所有者的真实身份。 因此，自从比特币诞生以来，它就被用于暗网等诸多犯罪领域卖比特币银行卡被冻结，以隐藏行踪、逃避追责。 加之币圈自知至今一直法外。 各国对加密货币的定位不明确，也没有法律法规对其进行明确限制，使得币圈成为洗钱的重灾区。 此次出现的“冻卡潮”，其实是各地“严打”洗钱等犯罪活动的结果。 以往冻结卡主要出现在提现过程中，而这次出现了“买币被冻结”的反向冻结情况，扩大了冻结卡的范围，不仅仅局限于场外交易商等。 ，而且一般也涉及普通用户。 律师和业内人士表示，虽然被冻结不可预测，是概率事件，但有一些基本事项需要注意：比如不要使用主流银行的银行卡、支付宝、微信进行交易； 不贪便宜，不与没有足够信誉的商人交易； 不得使用工资卡、抵押卡买卖币； 不要使用银行卡进行频繁交易等。

冻卡真正原因：洗钱、诈骗

在这波冻卡事件中，用户存取款的流量受到了极大的限制。 许多用户更担心与加密货币相关的活动是否会受到限制。 这样的规定是行业“严控”的结果吗？ 94事件还会重演吗？ 这是否是加密市场即将被禁止的信号？ 从近期多渠道消息来看，围绕区块链和数字货币的骗局越来越多。 主流媒体多次发文警示骗局卖比特币银行卡被冻结，提醒用户注意资产安全，对各类骗局也确实有“严打”迹象。

但另一方面，以比特币为代表的加密货币却实现了更加宽松的发展环境。 中国也明确表示，比特币等虚拟资产受法律保护，甚至被列入可继承资产清单。 不久前，在央视今日发布的《18.88比特币被强行转移案》一文中，根据二审结果，认定比特币为网络虚拟财产，应依法保护。 比特币应全额退还或以折扣价补偿。 明确了比特币的财产属性。 因此，只要是通过正常渠道取得的虚拟财产，都不会成为清算对象。 昨日，各大银行回应“冻卡”事件：除非涉及洗钱或诈骗，否则不会冻结合法虚拟货币银行卡！